7 W0 t( m3 q6 w《反洗钱法》规定，对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经天朝人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，但临时冻结的时间不得超过48小时。对可疑交易活动的调查及临时冻结措施，是为了进一步调查核实可疑交易活动的，并不是针对金融机构经营活动的。资金冻结权只有人民银行总行才有。 ' H" ~$ l- y0 }6 y. g% H% A# e+ ]" N
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“如果你进行洗钱活动或其它犯罪”是经济侦查队的事，可能他们和银行有约定，说不定口头也可以，但后来必须出具相应文书入相关证明文件。( e3 }& k0 O* P" V7 n
6 Z ~$ b- b7 Y, V) [9 d 7 v2 d% `0 }; F& a4 p( n/ \# s个人帐户 经常交易10万以上，交易比较频繁，银行只会对你关注，银行本身没有权利冻结只有司法机关有权利。建议你还是改用公司户头吧！ * y. b" q1 [; Q/ W+ o( C) A! n. q, }( i
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交易超过100万 银行 对对你帐户进行 综合评估，频繁流水交易超过一定数量~银行会对你帐户进行监察~讲义使用公司帐户 ( C" H; ~ Y* P" V 5 y B9 e `3 x v8 U3 W ? - e6 A1 t. T- E1.利用金融体系洗钱。不法分子通过银行或者证券期货机构清洗赃款，特别是有一些犯罪嫌疑人使用假的身份证在银行开设多个账户，用于转移和藏匿非法所得及其收益。1 t( E$ f& u( E7 U7 L
# Z, S* H1 L2 O) E; H8 a. J# i# g & k. C' N" M3 Q. t; r2.利用地下钱庄洗钱。地下钱庄是我国部分沿海和边境地区出现的非法金融组织，它从事买卖外汇、跨境转款等非法经营业务活动。犯罪分子利用其将黑钱转移出境。- e5 \ r/ i+ H. t
3.利用互联网洗钱。不法分子利用网上银行转移赃款，有的还通过网上Dubo，把黑钱洗白。2 Z7 l! F5 N! b* u
& V6 Y9 y( {; A 2 I7 V* v h& p, \7 K( b/ c 4.利用现金走私洗钱。不法分子随身携带或将大量的现金藏匿于交通工具出入境。' e5 z, M# o" e9 S
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5.利用投资进行洗钱。不法分子通过投资兴建宾馆，开设公司，购买商品房，投资房地产等方式进行洗钱；有的甚至在境外开设公司，为其犯罪所得披上合法的外衣。9 I, e* T, F! I1 y- Z