优惠论坛

标题: 银行与反诈中心到底是什么关系?(转载) [打印本页]

作者: 小邪    时间: 2023-1-1 17:31
标题: 银行与反诈中心到底是什么关系?(转载)

这篇写说一说银行与反诈中心的关系,之后下一篇我们再来聊聊身为散户,银行非柜结果被叫反诈中心盖章怎么办。


5 Q, _0 c) ~/ _$ ?, L8 ?

根据反洗钱法等规定,银行与反诈中心在冻卡中是有业务上的关联关系的。

0 M8 A8 {- T% M9 t

在银行卡的交易行为触犯反洗钱技术模型时,银行会率先做出限制非柜面交易等措施,然后将卡主的流水推送到反诈中心进行甄别,反诈中心关注的焦点只有一个,流水中是否有电信诈骗资金,如果有的话,卡内资金可能会被司法冻结,以迫使卡主现身退电信诈骗资金。


& ?: [3 k" m" O7 W5 y1 S) ^: b

实践中,出U收到的电诈资金大多是拆分资金阶段的电诈资金,而卡内的电诈资金肯定是拿不回的。此时银行和反诈中心会相互打太极,让申请人来回跑。实际上银行最终是以GA机关的意见为准,而叔叔们这边关注的焦点主要是退电诈资金。解冻非电诈资金,反诈中心一般是不会受理的。

- ]0 o) @5 d+ X. `0 }1 n

搞懂关系后,你才能去解除。

( n4 L$ t) I( l/ S9 Z

作者: 带笑颜    时间: 2023-1-1 20:04
这个帖子很实用了,大家可以看看
作者: 如梦的生活    时间: 2023-1-2 11:26
有什么关系这个也是不知的了
作者: rainwang    时间: 2023-1-2 11:37
看完你这个,更加的搞不懂了,好在和我无关的
作者: 德罗星    时间: 2023-1-2 14:56
这个关系我也是注意了的哦。
作者: 万千梦想    时间: 2023-1-2 16:39
这里面还有这样的门道,我也来关注一下
作者: 赚钱小样    时间: 2023-1-3 10:49
你不说这个也是不懂的了呀
作者: 当你老了    时间: 2023-1-3 14:30
不懂,反正吧, 冻卡真烦的事情
作者: 小邪    时间: 2023-1-3 15:01
当你老了 发表于 2023-1-3 14:30+ t; M+ ]% K, R
不懂,反正吧, 冻卡真烦的事情
, ~$ b1 l( n2 Q" K
基本上是所有人的烦恼了
作者: 超级球迷    时间: 2023-1-4 21:47
这个也是肯定是很大的关系的样子的了
作者: 爱美的女人    时间: 2023-1-5 13:21
肯定是有关系的啊,不然怎么搞
作者: yubuluowang    时间: 2023-1-6 22:55
涉及到反诈真的非常麻烦了吧




欢迎光临 优惠论坛 (https://tcelue.co/) Powered by Discuz! X3.1