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看到好多冻结问题(我自己也是)上网找了点资料分享一下
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1#
一、YHK冻结; ?/ e8 A! E- W- r# D4 b! E
- u# Q  x4 @. F% R/ P! n( F
在场外交易过程中,区块链资产卖家须牢记核对打款人实名信息,忘记核对实名则有可能收到不明来路的资金,致使YHK被冻结。如果YHK已经被冻结了,应该如何处理呢?
9 H" u' f9 P; D- N
5 r* w6 m3 @. U% H) p首先要在工作日联系开户YH,咨询以下问题:' ]9 t* ~% \4 l- y2 Z/ T
5 S7 e1 B: Y& j! {& u
YHK冻结方式属于哪一种?8 p( f5 b, E9 c% v
YHK总共被冻结多长时间?
. r9 ^: O( Q3 S冻结机关是哪里?
5 E  H/ b# Z  c通常YHK冻结包括以下 2 种情况:YH冻结和司法冻结。
8 a/ A* a1 `& I& G; x/ S- S) I6 [
. \  g3 N/ {. Z8 S3 w  z* D/ zYH冻结,又分两种情况:
0 h5 @* H0 b  Y8 \  N( d
7 P: M6 p/ _% I! w3 l, bA、YH转账系统冻结
3 F' t7 e8 W" C5 Q5 g' M; ^# x
; J2 ~6 J/ n% T6 o7 T, B/ E$ A9 T冻结原因:# U( Y" ~: }3 g1 X8 P" e

# L8 W6 o) R! N( n; ba)某些国家和地区的YH,不允许YH账户参与数字资产交易(例如由于转账时备注了 BTC、ETH、USDT等,导致YH的风控系统监测到),所以当出现账户涉及数字资产交易时,则会被YH冻结或者暂停部分交易权限;' r5 z- Y+ o: u$ D1 g
b)或者因为此账户的行为,如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等,触发了该YH的反洗钱系统。  ~: u% P; h. N( X, Z3 c
一般而言,YH不会直接冻结YHK,而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”,也就是暂停您的部分交易权限。
& _: z3 R7 n, u. S9 S7 P0 @. m! Z: p* _' y5 p
解决办法:8 K" p* u  n. h# c

" p8 F/ i: s0 s  v" M0 d联系您的开户YH,带上YH要求的材料(一般是解释资金往来的原因),配合处理就行。通常三个工作日内会解冻。7 d; h6 |( B/ t6 X. g! V

" t: W' ?: ^! ?6 y0 r, V& b如何防止?
( o9 w* ]) ?) ^) w, x8 E. m; {6 `0 B& @( W
第一,在和买家交易的时候,提醒对方不要备注 USDT、BTC 等敏感字眼。
; x  d% {4 e* v% k- i2 c; [( @% V第二,不要仅使用一张YHK,可多准备几张,每隔一段时间换一张。
6 d* }5 U, n8 T( b" xB、司法冻结$ B8 v$ o8 [1 x. Z

) c% |; {* X( x4 y冻结原因:司法冻结的逻辑,按照各国的司法程序不同,有所不同,但是大致都是类似的。
, q' F  _- Q( g: u9 v3 \9 H7 Q* j
- [" }: P2 i+ Q6 N+ c2 {通常不是您收到了有问题的资金,就立马被冻结。您可能会因为 1 个月前的交易被冻结。/ Y. a! Z- j2 o4 Z& \
: n6 \* c5 x$ j3 `
不过一般而言,是因为几天之前的某笔交易被冻结。这笔交易可能是一笔电信诈骗的钱,经过几次倒手,然后到达平台。当被骗者向GA报案后,会沿着资金的转账路径,几乎将同一条线上的卡都冻结。
$ o: W/ ~0 p0 W) ~6 Z0 v/ W+ X
8 T9 F6 {5 q' P6 N. Y司法冻结的情况两种:6 d0 T, u8 K  h9 L  D

* E' p* w1 g- C4 V$ p3 e1、警方临时冻结
, B. f; x* `+ n# L# {
. ~& U+ X- R. D7 q8 s! z& I通常冻结 36 小时-72 小时,且您不是直接接受黑钱的卡。( {; S& t/ K+ B1 ]  ]
5 w! x4 e/ y$ H- h( B2 p* J
处理办法:耐心等待,配合警方调查,在两三个工作日内,到期会自动解冻。/ w" x: w4 r- [
/ t! g) k6 u+ [. n' p
2、警方提请人民法院冻结
1 c: O" E+ V* d- D( l4 N+ X$ ^) f; Q6 j" F5 L1 j
通常冻结时间在半年到 1 年之间,也可以延长冻结期,直到结案或者撤案。
# l7 _1 n" c0 C8 ?: j
2 n' }% v# [) l* f& z1 N处理办法:1 _1 A0 z* {7 e* Z: a/ d6 S

; A, {* t# S/ i9 l0 c尽快联系冻结你所在地的GA局,带上近期交易证明,YH打印的流水(一般半年的流水)盖公章。然后请警方提供您的哪笔收款,导致了您被牵连。然后按照当地警方的要求,提供相关材料。- u0 F, I. O# @' r7 Q! O. e  Z) m
/ Q' R+ A- h' `5 Y5 Q7 d
当以上材料提供给警方,一般一星期左右会解冻(这个每个GA局的规定不一 样,有的是给了资料就能解冻或者解冻部分资产,有的是必须结案才能解冻)。
: {: E0 u7 t$ G5 o2 e
* w: A5 q# v( D& g# n+ X- y6 V在法律意义上,如果您真的没有参与电信诈骗或者洗钱,而只是因为售卖数字资产被冻结,那么您应该是属于被牵连的善意受害人,建议咨询相关律师处理。
. N$ }( m( G- p1 ^% D9 f8 M0 m& o$ z$ s2 i, K% `( @
特别提醒:
: v( F+ i/ o% v8 ^
- D8 h0 p% N' y& E+ N) R被冻结后,联系开户行或YH的电话热线,需要得到三个信息:冻结期限、冻结方式(YH冻结还是司法冻结)、冻结机关。3 B% K; _2 j/ a
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50#
感谢朋友你的分享了的啊
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49#
感谢你的分享呀,对大家有帮助 的
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48#
还是要谢谢分享的很久没看过了
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47#
最近感觉冻卡的事件又多起来了
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46#
谢谢楼主的分享,还是要小心呢
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被冻结了,也只能简单的打听下原因,然后等。
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44#
感谢你的无私分享的哦。
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43#
谢谢   lz 的分享
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42#
了解一下,还是有点用的了。
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41#
现在YH冻结范围越来越大了,很多正常交易的卡也能被冻结。
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40#
老哥的分享还是很有道理的
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39#
这个东西要认真 看一下才行
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38#
说是这么一回事的了,可到了YH还是没法交代流水频繁的问题啊
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37#
这方面的信心是应该多了解一点
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看来我碰到的这几次都是警方临时冻结了
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35#
直接去YH柜台上能够问得明白
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